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持仓收益和累计收益:你的投资收益全解读

2024-10-17 14:20:12理财阅读

在投资基金的过程中,我们经常会在 APP 上看到 “持仓收益” 和 “累计收益” 这两个指标,它们分别代表着什么?又有什么区别呢?今天我们就来深入了解一下。

持仓收益:当前时刻的收益

持仓收益指的是你目前持有的基金份额所产生的收益,它反映了你当前投资的收益情况。

持仓收益包含两个部分:

净值波动产生的浮动盈亏: 当基金净值上涨时,你的持仓收益为正,反之则为负。

持有份额对应的历史现金分红收益: 基金公司会定期将部分收益分配给投资者,这部分收益也计入你的持仓收益。

已经扣除手续费: 持仓收益已经扣除了你购买和赎回基金时产生的手续费。

持仓收益和累计收益:你的投资收益全解读

累计收益:从最初投资至今的总收益

累计收益指的是你从最初购买基金开始至今的总收益,它反映了你所有投资行为带来的总收益。

累计收益包含以下内容:

现金分红收益: 所有你获得的现金分红收益都计入累计收益。

基金净值变化产生的收益: 包括你目前持有的基金份额的收益,以及你之前已经卖出的基金份额带来的收益。

不会清除: 即使你将所有基金都卖出,你的持仓收益会变为 0,但累计收益不会清除,它会记录你所有投资行为带来的总收益。

持仓收益和累计收益的区别

简单来说,持仓收益是 “当下” 的收益,而累计收益是 “历史” 的总收益。

持仓收益: 反映你当前投资的收益情况,会随着基金净值的变化而波动。

累计收益: 反映你所有投资行为带来的总收益,不会因为你卖出基金而消失。

理解持仓收益和累计收益的意义

持仓收益: 可以帮助你了解当前投资的收益情况,判断是否需要调整投资策略。

累计收益: 可以帮助你评估你的投资回报率,了解你的投资收益情况,以及你的投资策略是否有效。

持仓收益和累计收益是两个重要的投资指标,它们可以帮助你全面了解你的投资收益情况。通过理解这两个指标,你可以更好地评估你的投资策略,做出更明智的投资决策。

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